Как купить акции физическому лицу и получать дивиденды — самые доступные способы

Во время кризиса или обесценивания рубля активная часть общества старается максимально обезопасить свои средства и найти оптимальные варианты инвестирования, как с точки зрения будущего дохода, так и по отношению к падающей национальной валюте.
Одним из вариантов, который эксперты рекомендуют рассмотреть, является покупка акций различных компаний.

Во-первых, давайте разберемся простыми словами, что такое акции и что они собой представляют.

Акции - это ценные (ограниченные) бумаги, выпущенные акционерным обществом, дающие владельцу возможность получить часть прибыли в виде процентов от дохода компании или часть активов в случае ликвидации компании.

Другими словами, после покупки вы де-факто становитесь владельцем части компании. Чем больше прибыли получает компания, тем выше стоимость ее акций и, соответственно, выше дивиденды, которые вы получаете.

Акции могут быть в документарной или дематериализованной форме. В настоящее время документарные акции, т.е. акции, выпущенные в бумажной форме, практически не используются. Торговать сертифицированными акциями гораздо проще - вы можете купить, продать или перевести их с одного счета на другой практически мгновенно.

Где покупают акции

Обычный человек, который является физическим лицом и действует от своего имени, может взять и купить понравившиеся ему акции. Однако существуют некоторые ограничения - вы можете купить акции филиала акционерного общества, только если оно позволяет вам это сделать.

Таким образом для частного лица варианта покупки два:

• Если компания продает собственные ценные бумаги - достаточно правильно оценить риски и перспективы получения дохода в виде увеличения рыночной стоимости акций и дивидендов. Это, несомненно, самый важный аспект при выборе компании, но как только выбор сделан - человеку достаточно обратиться в офис акционерного общества или в представительство, связанное с торговлей ценными бумагами.
• Если компания работает только с фондовыми биржами и ей придется пользоваться услугами брокера - необходимо тщательно выбрать и оценить его надежность

Как выбрать хорошего брокера

Проще говоря, брокеры являются посредниками между потенциальными инвесторами и фондовой биржей. Брокеры не продают акции самостоятельно - они покупают и продают их в соответствии с инструкциями своих клиентов и предоставляют полный отчет о сделке.

Зачем нам нужны брокеры? Много лет назад крупные фондовые биржи решили сделать торговую среду как можно более профессиональной, что привело к тому, что торговать и иметь право голоса по цене покупки или продажи акций могли только юридические лица, обладающие соответствующими финансовыми знаниями, подтвержденными специальной лицензией. Такие организации назывались брокерами.

На российском рынке брокеров также называют "инвестиционными" и "управляющими" компаниями. Суть их деятельности не меняется.

Давайте рассмотрим основные отличия брокерских компаний друг от друга:

1. 1. Наличие лицензий на ведение финансовой деятельности. На рынке представлен широкий спектр лицензированных компаний, но все еще есть компании, которые пытаются работать без лицензии. Их деятельность является незаконной, и в случае спора вы рискуете потерять свои инвестиции и акции.

1. Размер комиссионного вознаграждения брокера. Существует два основных типа комиссий, и они напрямую зависят от того, собираетесь ли вы часто совершать сделки с покупаемыми акциями или покупаете их для получения дивидендов:
   • Комиссия за финансовые операции
   • Ежемесячная плата
2. Страхование ответственности и рисков. Этот пункт обязательно должен быть прописан в договоре, только условия страхования могут быть разными.
3. Опыт и ориентация на клиента. Это один из самых важных аспектов при выборе надежного брокера. Идеальная компания посоветует новичку, стоит ли торговать в данный момент или нет.
4. Минимальный депозит. Сумма, которую необходимо внести, первоначальный депозит для открытия счета в системе брокерской компании.

Самое важное при выборе брокера - это его надежность. Необходимо выбрать финансовую организацию, которой вы с полной ответственностью доверите свои средства, ознакомиться с отзывами инвесторов, попытаться проследить ее историю и опыт. Только убедившись в надежности выбранного партнера, вы можете изучить размер комиссионных и депозитов для открытия счета.

В настоящее время крупнейшими брокерами на российском фондовом рынке являются:

• Финансовая группа "Открытие
• Группа ВТБ
• Инвестиционная группа "АТОН

Акции каких компаний стоит покупать и какой выгоды ожидать?

Стоит помнить, что покупка акций - это своего рода лотерея. Современный мир, включая мир финансов, быстро меняется, и политическая ситуация влияет на рынки. Если сегодня цена акций компании растет, завтра она может резко упасть.

Нужно думать наперед и просчитывать все возможные ситуации. По сути, человек должен стать своего рода финансовым аналитиком-любителем, чтобы делать выгодные инвестиции.

Нет какого-либо беспроигрышного алгоритма покупки выгодных акций, но для начинающих есть определенные рекомендации:

1. Акционерное общество должно иметь репутацию. Крупные корпорации часто пользуются государственной поддержкой и имеют большой послужной список.
2. Компания должна быть желанной для общества. Например, оператор мобильной связи "МегаФон" является одним из лидеров рынка с огромным количеством абонентов.

• Низкая конкурентоспособность в своей области. Отличный пример - "Аэрофлот", который поддерживается государством, и "Трансаэро", которая была лидером рынка в России.
  После ухода "Трансаэро" с рынка акции "Аэрофлота" резко выросли в цене, и компания стала крупнейшей авиакомпанией в стране.
•   

  Оцените ситуацию в стране, в мире. Попробуйте рассчитать, спрос на продукцию каких компаний возрастет в ближайшие несколько лет.

  Хорошим примером является компания "Черкизово" - после введения антироссийских санкций западными странами спрос на продукты питания, произведенные в стране, вырос, что способствовало росту цены акций производителя.

  Алгоритм покупки и работы с брокером

  Брокер выбран. Выбрана компания, акции которой будут приобретены. Каков следующий шаг?

  1. С документом, удостоверяющим личность человека, обратиться к выбранному брокеру и заключить договор. Не забудьте внимательно ознакомиться с его содержанием.
  2. Заплатить минимальную сумму, установленную брокером для открытия счета (депозита),на котором будут храниться приобретенные ценные бумаги.
  3. Заключить дополнительное соглашение, в котором указать возможность совершения брокером операций сразу после звонка клиента. Обычно это включено в контракт, но может быть и за дополнительную плату.
  4. Выберите время, когда вы хотите купить акции, например, когда вы думаете, что цена низкая и в будущем вырастет. Позвоните брокеру и отдайте приказ на покупку.
  5. Заполните ордер на покупку акций в офисе брокера или отправьте документ по факсу.
  6. Получите отчет от брокера и проверьте свой счет.

  Далее все зависит от вашей стратегии. Либо акции хранятся на вашем счету, и вы получаете дивиденды, либо вы продолжаете работать со своим брокером, осуществляя спекулятивные операции купли-продажи.

  Дивиденды и налоги

  Начисленные дивиденды, как и любой другой доход, облагаются налогом в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации. Для физических лиц налог на доход составляет 13%.

  • Если это указано в договоре, ваш брокер также будет выступать в качестве налогового агента, переводя дивиденды на ваш счет с удержанием налога.
  • Если ваш брокер не предоставляет такую услугу, вам придется самостоятельно указать эту статью дохода в налоговой декларации.

  #В случае успешной и прибыльной продажи ценных бумаг, физическое лицо также должно будет заплатить налог на прибыль.

  Алгоритм похож на описанный выше, но есть некоторые нюансы:

  • Прибыль от продажи рассчитывается после вычета всех брокерских комиссий
  • Из прибыли также вычитается комиссия за ведение банковского счета

  Для физических лиц-нерезидентов ставка налога составляет 30%.

  Покупка акций, при правильном подходе, может стать отличным источником пассивного дохода, а если вы достигли определенных знаний и аналитических навыков, то этот увлекательный процесс имеет перспективу стать инструментом для получения стабильной прибыли.

  Вы также можете ознакомиться с интересным видео, в котором эксперт рассказывает об акциях и о том, как их покупать:

  
  
  

  
  
  здесь.